SPK’dan yatırım ve kripto işlemlerinde yeni düzenleme: Yabancılara pasaportla işlem imkanı

SPK, Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemeyle, Türk vatandaşı olmayan gerçek kişilere pasaport kullanarak uzaktan kimlik tespiti yapma imkanı tanıyor. Yönerge, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) 9303 standardına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliği taşıyan pasaportların kullanılmasını zorunlu kılıyor. Pasaport çipindeki bilgiler ile pasaport üzerindeki verilerin eşleşmesi kontrol ediliyor; NFC ile doğrulama yapılamazsa müşteri ilişkisi kurulamıyor.

Düzenleme, yabancı müşterilerin adres bilgilerinin de doğrulanmasını şart koşuyor. Yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş su, elektrik veya doğalgaz faturası, kamu kurumlarının verdiği belgeler veya ilgili ülkenin açık veri tabanları gibi kaynaklar üzerinden risk bazlı doğrulama yapılabiliyor. Adres teyidi olmadan para ve kripto varlık transferi, sermaye piyasası araçlarının virmanı gerçekleştirilemeyecek. Müşterinin kullandığı ortamdan elde edilen IP, cihaz kimliği, coğrafi konum ve tarayıcı bilgileri de pasaport verileriyle birlikte risk temelli değerlendiriliyor.

Pasaportla uzaktan kimlik tespiti yapılan bireyler yüksek risk grubunda tutulacak. İşlem profilinin dışına çıkan hareketlerde gerekli tedbirler uygulanacak; para transferleri yalnızca yurt dışında kişinin adına açılmış banka hesabından ve SWIFT üzerinden gerçekleşebilecek. Ayrıca, uzaktan kimlik tespiti ile kabul edilen müşterilerin portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları her üç ayın sonunda MASAK’a bildirilecek. Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişiler de temsilcinin kimliği uzaktan tespit edilerek, gerçek faydalanıcının belirlenmesiyle müşteri olma hakkı kazanacak.